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El Sistema de Prevención del Lavado de Activos (LA) y de la Financiación del Terrorismo (FT), adoptado por YOUNG EN CAMBIO S.A., contenido en un manual y cuya ultima modificación fue aprobada por resolución de Directorio de fecha 16 de enero de 2012, se ajusta a su operativa como Casa de Cambio uruguaya y, en tal condición, cumple con las normas generales y particulares vigentes.

El Sistema de Prevención incluye las políticas y procedimientos de prevención y control, así como las estructuras orgánicas establecidas por la Empresa, con la finalidad de evitar que la misma sea utilizada en maniobras tendientes a la legitimación de activos provenientes de actividades delictivas y a la financiación del terrorismo.

A tales efectos, le sirven de sustento normativo las leyes No. 18.494 de 5 de junio de 2009, No. 18.026 de 25 de setiembre de 2006 (artículo 28), No. 17.835 de 23 de setiembre de 2004, No. 16.579 de 21 de setiembre de 1994, No. 17.060 de 23 de diciembre de 1998, el Decreto-Ley No.14.294 del 31 de octubre de 1974; los Decretos No. 355/010 del 2 de diciembre de 2010, los Decretos No. 86/005 de 24 de febrero de 2005, No. 139/001 del 26 de abril de 2001, No. 82/001 del 8 de marzo de 2001, No. 242/000 del 22 de agosto de 2000, No. 170/000 del 7 de junio de 2000, No. 398/999 del 15 de diciembre de 1999, No. 346/999 del 28 de octubre de1999, No. 251/994 del 1o. de junio de 1994, No. 463/988 del 13 de julio de 1988; y las Circulares y Comunicaciones emitidas por el Banco Central del Uruguay (BCU).

Asimismo, incorpora las disposiciones emergentes de los principales estándares internacionales en la materia (Recomendaciones de GAFI/FATF, Ley Patriótica, disposiciones de OFAC) en lo aplicable a una Casa de Cambio uruguaya con las características operativas de YOUNG EN CAMBIO S.A.

 
Nuestros objetivos con el mencionado manual son:

Establecer políticas y procedimientos de prevención y control que aseguren elcabal cumplimiento de las normas y regulaciones vigentes;

Asegurar a nuestros clientes que YOUNG EN CAMBIO S.A. aplica las mejores prácticas de prevención, en concordancia con los principales estándares internacionales;

Implementar políticas y procedimientos respecto del personal de la Empresa que aseguren un alto nivel de integridad del mismo, así como su continúa capacitación y entrenamiento en prevención de LA y FT;

Aplicar una política y procedimientos de Debida Diligencia con respecto de los Clientes que permita, conocer el beneficiario efectivo de las ransacciones y el origen de los fondos;

Mantener un respaldo documental adecuado, que posibilite la reconstrucción de las operaciones;

Reportar oportunamente a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) las transacciones inusuales o sospechosas, en los términos del artículo 1º de la Ley 17.835 y de la reglamentación emitida por el BCU (art. 422.17 R.N.R.C.S.F.y Comunicación No. 2005/044);

Cumplir con la obligación de informar a la UIAF del BCU, si se verifica la existencia de activos vinculados con terroristas u organizaciones terroristas;

 
 

SITIOS DE INTERES:

Leyes: http://www3.bcu.gub.uy/a23074.html
Decretos: http://www3.bcu.gub.uy/a23099.html
Circulares: http://www.bcu.gub.uy/Servicios-Financieros-SSF/Paginas/Circulares%20UIAF.aspx
Comunicaciones: http://www.bcu.gub.uy/Servicios-Financieros-SSF/Paginas/Comunicaciones-UIAF.aspx
Articulos constitucionales: http://www.bcu.gub.uy/Servicios-Financieros-SSF/Paginas/Articulos-Constitucionales.aspx
Convenios y recomendaciones internacionales: http://www.bcu.gub.uy/Servicios-Financieros-SSF/Paginas/Convenios-y-Recomendaciones-UIAF.aspx

   
YOUNG EN CAMBIO S.A.
TELEFONOS: 4567 2448 / 4567 5728
DIRECCION: ARTIGAS 3430
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